Steuerberater und Mitarbeiter

Altersvorsorgedepot, neue Rentenversicherungen und die Frühstartrente
Die neue staatlich geförderte private Altersvorsorge ab 2027

Mit der größten Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge seit Einführung der Riester-Rente rückt ab 2027 ein Thema in den Fokus, dass viele Mandanten beschäftigen wird. Das neue Altersvorsorgedepot, neue Garantiestufen bei Rentenversicherungen sowie die Frühstartrente eröffnen attraktive Fördermöglichkeiten – und sorgen gleichzeitig für einen erheblichen Beratungsbedarf in den Steuerkanzleien.

Ziel der Reform ist es, die private Altersvorsorge einfacher, flexibler, kostengünstiger und renditestärker zu gestalten. Erstmals werden auch Selbständige und Gewerbetreibende umfassend in die Förderung einbezogen. Mit der Frühstartrente soll zudem bereits bei Kindern zwischen 6 und 18 Jahren der Grundstein für den langfristigen Vermögensaufbau gelegt werden.

Ab dem 01.01.2027 gehen die reformierte staatlich geförderte private Altersvorsorge und die Frühstartrente (voraussichtlich, gesetzlich noch nicht verabschiedet) an den Start. Erste Finanzdienstleister präsentieren bereits ihre Konzepte – der ideale Zeitpunkt, um sich frühzeitig auf die kommenden Mandantenfragen vorzubereiten, damit Sie diese kompetent begleiten und typische Beratungsfehler vermeiden können.

In diesem Online-Seminar erläutert Dipl.-Kffr. (FH) Anita Käding-Plischke, Steuerberater, die Reform umfassend, praxisnah und systematisch. Sie erfahren, wie das Altersvorsorgedepot funktioniert, welche Anlageformen zulässig sind, wie hoch die staatliche Förderung ausfällt und welche Personengruppen davon profitieren. Darüber hinaus werden die Fördermechanik mit Zulagen und Sonderausgabenabzug, die steuerlichen Folgen in der Auszahlungsphase, die verschiedenen Auszahlungsmodelle sowie die Chancen der Frühstartrente verständlich dargestellt.

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf der steuerlichen Beratungspraxis. Anhand praxisnaher Beispiele werden Vor- und Nachteile der neuen Regelungen für unterschiedliche Mandanten aufgezeigt. Zudem lernen Sie die Besonderheiten, der einzelnen Anlagemöglichkeiten innerhalb der neuen staatlich geförderten privaten Altersvorsorge kennen, erhalten einen Überblick über die Auswirkungen auf bestehende Riester-Verträge und erfahren, welche steuerlichen Fallstricke Sie kennen sollten.

Ihr Nutzen auf einem Blick
• Sie gewinnen einen fundierten Überblick über die Reform der privaten Altersvorsorge und ihre steuerlichen Auswirkungen.
• Sie wissen, welche Möglichkeiten sich bei der Frühstartrente eröffnen.
• Sie erkennen schnell, welche Mandanten von den neuen Fördermöglichkeiten profitieren können.
• Sie profitieren von wichtigen Hinweisen zu typischen Fehlerquellen und konkreten Empfehlungen für die Beratungspraxis.
• Sie können Mandanten kompetent zu Fördermöglichkeiten, steuerlichen Folgen und bestehenden Riester-Verträgen beraten.
•Sie erhalten zahlreiche Praxisbeispiele, die eine Vielzahl Ihrer Mandantenfälle widerspiegeln.

Gerade durch die Einbeziehung neuer Personengruppen wird die Reform in vielen Kanzleien deutlich häufiger zum Beratungsgegenstand werden als die bisherige Riester-Förderung. Das Webinar vermittelt Ihnen das notwendige Fachwissen, um Ihre Mandanten von Beginn an sicher und kompetent beraten zu können.

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